Agentes de la Policía Nacional han desmantelado una organización criminal que estafó casi tres millones de euros accediendo de forma ilegítima a las cuentas bancarias de las víctimas mediante sms y llamadas telefónicas, con las que formalizaban transferencias bancarias o la contratación de préstamos de concesión inmediata.

La operación se ha saldado con ocho personas detenidas en Madrid, Zaragoza, Valencia y Ourense, como presuntos autores de varios delitos de pertenencia a organización criminal, falsedad documental, usurpación de identidad y estafa informática.

Según ha informado la Policía Nacional, hasta el momento se han identificado 19 personas estafadas mediante las técnicas de ‘smishing’ y ‘vishing’ repartidas por todo el territorio nacional.

MODUS OPERANDI

Las investigaciones se iniciaron cuando se detectó un fraude especializado que combina dos modalidades de ‘phishing’ bancario. En primer lugar, la víctima recibe un mensaje de texto alertando de un acceso no reconocido en sus cuentas, con un enlace para que el usuario sea redirigido a la entidad bancaria que está siendo usurpada.

Por otra parte, los cibercriminales suplantan la línea telefónica que la entidad bancaria utiliza para comunicarse con sus clientes y confirma que se han detectado movimientos fraudulentos en sus cuentas para reforzar este proceso y perfeccionar la estafa.

Según ha explicado Policía Nacional, cuando la víctima recibe esta llamada proporciona a los delincuentes una serie de códigos de verificación creyendo que están anulando la operación. Con esta acción, los estafadores consiguen apoderarse de su banca online y realizan las transferencias o la contratación de préstamos de concesión inmediata a favor de otros miembros de la organización.

Los agentes han alertado de que la operación sigue abierta, quedando pendiente la detención de más personas implicadas y que forman parte del entramado criminal. Asimismo, no descartan la aparición de nuevos perjudicados.

COMO PREVENIR LA ESTAFA

De cara a prevenir ser víctima de este tipo de fraudes, la Policía Nacional ha advertido que en ocasiones los delincuentes consiguen que el sms fraudulento enviado se inserte en el hilo de mensajes reales de nuestra entidad bancaria, especialmente cuando grupos criminales realizan envíos masivos de sms.

Por ello, los agentes aconsejan que cuando se reciba uno de estos mensajes fraudulentos se recuerde que las entidades bancarias nunca envían ese tipo de comunicaciones a través de sms, por lo que no se debe pinchar en el enlace y hay que eliminar el mensaje directamente.